Mint mások, mi is használunk sütiket az oldal helyes működéséhez és a szolgáltatásaink fejlesztéséhez. A továbblépéshez kérjük állítsa be, hogy a kötelező sütiken felül melyeket engedélyezi.
Ha szeretne többet megtudni többet a sütik használatáról, olvassa el a tájékoztatónkat!
Az MBH Ütemező 3 Alapok Alapja létrehozásának célja, hogy az összegyűjtött megtakarításaikkal a befektetők az időzítés kockázatát mérsékelve részesülhessenek a globális részvény- és kötvénypiacok nyújtotta hozamlehetőségekből.
A befektetési döntések meghozatala során az egyik legnehezebb befektetői döntés, hogy mely időpillanatban lépjünk be vevőként a tőkepiacra, mivel a befektetők többségének nehézséget jelent a piacok állandó nyomon követése. A portfoliókezelők szakértelme mellett az időzítésben rejlő további kockázatok csökkentését teszi lehetővé az Alap stratégiája, mely szerint 9-12 hónapon keresztül, ütemezetten tervezi feltölteni az Alapot különböző tőzsdén kereskedett befektetési alapokkal és az MBH Alapkezelő Zrt. kezelésében lévő, a Kezelési Szabályzatban meghatározott befektetési alapokkal, míg az Alap el nem éri a 90%-os befektetési alap kitettséget. A feltöltési periódusban az Alap havonta, az aktuális nettó eszközértékének maximum 15%-os mértékéig vásárol a megcélzott instrumentumokból. Ezzel a stratégiával elkerülhető, hogy ne egy adott időpillanat makrogazdasági, tőkepiaci helyzetében történjen a teljes állomány befektetése, hanem a folyamatosan változó tőkepiaci helyzet aktív értékelésével az időzítés kockázatát mérsékelve, több hónapon keresztül építse fel az Alap az elérni kívánt pozícióját. A szabad pénzeszközöket, melyek még nem kerültek befektetésre, az Alapkezelő, átmenetileg elsősorban pénzpiaci eszközökben, illetve rövid kötvény alapokban kívánja elhelyezni, amellyel az átmeneti időszakban is szignifikáns hozamot érhet el.
Az MBH Ütemező 3 Alapok Alapja befektetési jegyeihez legkorábban az Alap 2025.02.03-án induló, és 2025.02.07-én záruló jegyzési eljárása során tudnak hozzáférni a befektetők. Az Alap befektetési jegyeit személyesen az MBH Bank Nyrt. és az MBH Befektetési Bank Zrt. fiókjaiban lehetséges jegyezni. A nyilatkozat aláírását követően a jegyzési nyilatkozat nem vonható vissza. A jegyzési ív aláírásával a jegyző feltétlen kötelezettséget vállal a lejegyzett befektetési jegyek megvásárlására. A befektetők a jegyzési periódus lezárultát követően folyamatos forgalmazás keretében vásárolhatják, illetve válthatják vissza az Alap befektetési jegyeit a szerződött forgalmazókon keresztül.
Az Alap megvásárlásával a befektető olyan alapok alapja konstrukcióhoz fér hozzá, mely a diverzifikálás kockázatmérséklő hatása mellett lehetőséget biztosít a globális részvény- és kötvénypiacokban rejlő hozamokhoz való hozzáféréshez.
Az alapok alapja konstrukció lényege, hogy az Alap vagyonát az Alapkezelő nem közvetlenül egyedi értékpapírokba fekteti, hanem az MBH Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok befektetési jegyeibe, illetve tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF-ekbe).
Befektetési stratégia:
- Az Alap különféle kötvény, globális részvény, vegyes és abszolút hozamú alapokba fektet. Rugalmasan, az indulását követő 9-12 hónapon keresztül tölti fel a portfólióját eszközökkel, a szabad pénzeszközeit pedig, elsősorban pénzpiaci és kötvénykitettséget jelentő eszközökben tartja. Az Alap hosszútávon 90%-os befektetési alap kitettséget céloz meg.
- Az összegyűjtött vagyont az indulást követően havonta, az aktuális nettó eszközérték arányának legfeljebb 15%-os mértékig fekteti be a portfóliómenedzser.
- Az alapok alapja konstrukciónak köszönhetően a befektető egy befektetési alapon keresztül részesülhet neves külföldi alapkezelők tőzsdén kereskedett alapjainak, valamint, az MBH Bonitas Kötvényalap , az MBH Hazai Hosszú Kötvény Alap , az MBH Fejlett Piaci Részvény Alap , az MBH Prémium Progresszív Vegyes Értékpapír Részalap , az MBH Prémium Dinamikus Vegyes Értékpapír Részalap és az MBH Global Titans Abszolút Hozamú Alapok Alapja által nyújtott hozamokból anélkül, hogy egyesével kellene megvásárolnia a portfóliójába a befektetési alapokat.
- Az Alap az Alapkezelő döntésének függvényében a felsorolt, MBH Alapkezelő Zrt. által kezelt alapok befektetési jegyeibe akár 20%-ot meghaladó mértékben is befektethet.
Akiknek ajánljuk:
- Akinek nincs arra lehetősége, hogy folyamatosan nyomon kövesse a tőkepiacokat, és rögtön képes legyen tranzakciókat lebonyolítani.
- Befektetéseivel a globális részvény- és kötvénypiacok teljesítményéből is szeretne részesedni.
- Az állampapír hozamoknál magasabb hozamteljesítményt szeretne elérni középtávon.
- A magasabb hozamlehetőségért képes és hajlandó közepes kockázatot felvállalni (Kiemelt Befektetői Információk szerinti besorolása az 1-7-ig tartó hozam/kockázati skálán: 3).
- Akik vállalják a mögöttes alapokban lévő részvény- és kötvényeszközökkel járó részvénypiaci és hitelezési kockázatot, valamint az eltérő devizanemekben kibocsátott értékpapírokra jellemző árfolyamingadozás kockázatát. Az Alap kockázatainak részletes leírása az Alap Tájékoztatójában szerepel.
- Akik középtávra, legalább három évre tervezik a befektetésüket, mivel az Alap ajánlott minimális tartási ideje 3 év.
Az MBH Ütemező 3 Alapok Alapja befektetési jegyeihez az Alap indulásakor meghatározott időtartamban (2025. február 3. és 2025. február 7. között) személyesen, jegyzés útján az MBH Bank Nyrt. és az MBH Befektetési Bank Zrt. fiókjaiban, ezt követően folyamatos forgalmazás keretében tudnak hozzáférni a befektetők. Az Alap befektetési jegyeit személyesen az MBH Bank Nyrt. és az MBH Befektetési Bank Zrt. fiókjaiban, illetve telefonon, valamint elektronikus csatornákon keresztül lehetséges megvásárolni és visszaváltani.
Jelen tájékoztatás a Kbftv. 4.§ (1) bekezdés 55. pontja szerint kereskedelmi kommunikációnak minősül, azonban nem minősül ajánlattételnek, ajánlattételi felhívásnak, befektetési vagy adójogi tanácsadásnak. Az MBH Alapkezelő Zrt. nem vállal felelősséget a jelen kiadvány alapján hozott befektetési döntésekért és annak következményeiért. Jelen tájékoztatás nem teljeskörű, ezért a megalapozott befektetési döntés érdekében kérjük, hogy olvassa el figyelmesen az Alap lehetséges kockázatairól és részletes feltételeiről az Alap Tájékoztatóját, Kezelési Szabályzatát, a Kiemelt Befektetői Információkat, Havi portfolió jelentést a www.mbhalapkezelo.hu honlapon. Az Alap befektetési jegyeinek vásárlásához forgalmazási költségek kapcsolódnak (értékpapír számlavezetési díj, tranzakciós költség) melynek mértékéről a forgalmazó Bankok fiókjaiban és honlapján (www.mbhbank.hu - Megtakarítások/BefektetésiAlapok/Befektetésekkel kapcsolatos tájékoztatások) elérhető hirdetményekből tájékozódhat.
Az Alap kezelője az MBH Alapkezelő Zrt. (tev. eng. sz.: H-EN-III-7/2013, H-EN-III-72/2014.), forgalmazója az MBH Bank Nyrt. (tev. eng. sz.: III/41.005-3/2001., a Budapesti Értéktőzsde tagja) és az MBH Befektetési Bank Zrt. (tevékenységi engedély száma: III/41.086/2002.; EN-III/M-608/2009.; III/41.086-2/2002.; H-EN-III-170/2017., a Budapesti Értéktőzsde tagja).